涉案76亿元、绑卡10万张！又一非法信用卡套现平台被端，11名核心人员落网

来源：证券时报网

近日，内蒙古自治区鄂尔多斯市达拉特旗公安局官方微信公众号“平安达拉特”报道称，该局办案民警近期打掉了一个利用信用卡套现的非法经营团伙。非法开发和推广在线支付平台。该案涉案金额达76亿多元。

近两年，多家国有银行、股份制银行相继宣布加强对信用卡资金流向和非消费交易的管控；此外，包括平安银行、光大银行等在内的信用卡中心也宣布严厉打击“信用卡还款”、租赁、借贷和销售信用卡等行为。

违规设立结算平台

2023年6月，大叻旗公安局接到上级公安机关指派的某数据服务公司涉嫌违法经营线索后，迅速开展工作。

经缜密侦查发现，自2019年12月起，这家位于呼和浩特市的数据服务公司非法利用第三方支付接口搭建结算平台，打造虚拟交易场景。同时，微信小程序按照传销模式推广信用卡套现，为会员提供虚假的信用卡交易场景以达到套现的目的，赚取结算积分和会员费。

经调查，该平台已发展会员级别多达24个，总数超过5.8万人。平台绑定银行卡超过10万张，通过刷卡套现累计超过76亿元。

据了解，为达到全链条攻击效果，大叻旗公安局要求公安部于7月24日以集群攻坚的形式对该案进行云攻击部署。各地公安部门已立案47起，查处该平台顶级特工207名。

办案过程中，平台实际控制人、技术开发、推广、运营负责人等11名核心人员全部落网，铲除了这条黑色产业链。

目前，案件仍在进一步审理中。

对信用卡提现说“不”

警方提醒，当前，社会信用体系日益完善，关系到社会生产生活的各个领域。银行的信用卡套利行为严重影响个人信用。银行发现套现行为后，将上传不良记录，降低个人信用评分。

此外，非法支付结算机构和平台可能以提供信用卡套现服务为名进行诈骗，信用卡持卡人刷卡的资金可能会被非法结算机构和平台单方面收取高额费用或直接挪用。广大群众一定要认识到信用卡非法套现的危害，管好自己的钱包，保护个人信用。

事实上，近两年，多家国有银行、股份制银行相继宣布加强对信用卡资金流向和非消费交易的管控；此外，平安银行、光大银行等信用卡中心也宣布严厉打击“信用卡还款”、出租、借贷、出售信用卡等行为。

这也表明当前信用卡业务管理日趋精细化。业内人士指出，这体现了各机构积极响应监管要求并在反电信网络诈骗、反洗钱工作方面开展合作。同时，这也是后疫情时代信用卡进入“存量经营”进程的必由之路。